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第19章 金融海啸席卷全球(18)

贝尔斯登公司在20世纪90年代跟随雷曼兄弟公司开始从事抵押保证证券业务,那是当时使用最广泛的转付债券,同时也是证券市场上利率最高的业务。后来,这项业务成了贝尔斯登投行的主要业务之一,使得它在近五年来中在同行的排名一直非常靠前。

它的业绩在2007年受抵押贷款市场疲软的影响,开始出现大幅度滑坡,其旗下先后有两只对冲基金倒闭,使投资人损失超过15亿美元。由此引发了标普下调其债信评级、CEO引咎辞职、被投资者起诉及股价暴跌等连锁反应,最后它不得不在美国政府介入的情况下,低价出售给J.P.摩根。

虽然贝尔斯登公司受到信贷危机的重创,但还不足以在48小时内迅速崩盘。是有的客户和交易对家认为它可能要崩盘,对它的履约能力产生怀疑,因此一股脑提走170亿美元的现金,导致它几乎在“一夜之间”径直滑到破产的边缘。

人们对金融体系的信心动摇了,参与者的信用也不再了,金融体系这座大厦顷刻坍塌,其速度甚至比“9·11”事件还快,是人们的种种猜忌摧毁了它。

美林银行

美林证券(Merrill Lynch)是第三个受到金融危机重创的世界五大投行之一,它同贝尔斯登遭受到了同样的命运,于2008年9月,低价出售给美国银行。

雷曼兄弟、贝尔斯登和美林公司是受到金融危机伤害最严重的金融机构,当次贷业务尚在襁褓中时,雷曼兄弟率先挺进该业务,而贝尔斯登和美林是随后效仿雷曼兄弟做起次贷业务的。当金融危机到来时,它们无一幸免于难。

在信贷危机来到之前,美林公司是世界最大的证券零售商、财务管理和顾问、投资银行之一,成立于1914年,总部在纽约。它的分公司和代表处遍及37个国家和地区,雇员有60 000人。它在40多个国家经营业务,为个人、机构投资者和政府客户提供多元化的金融服务:除了传统的投资银行和经纪业务外,还包括共同基金、保险、信托、年金和清算服务。

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