登陆注册
1829000000027

第27章 操纵美国资金流向的推手--评级机构(2)

因此,那些着名的评级机构看上去更像是一家研究机构,评级分析师们致力于纯粹的分析,不断创新并完善其评级技术。专业评级机构运用系统的、保守的评价方法对信用风险进行准确的评价,是评级机构生存和发展的基本保障,也是评级市场成长的主要动力。

在信用评级领域,信息收集对隐私的保护和合法利用至关重要。美国各种信用评级机构能够长足发展,与美国在这方面完善的立法有关。

第一,信息基本法。这方面的法律是美国颁布的《信息自由法》。这一法律主要规定了全社会采集信息、传播信息以及实用信息的行为规范。第二,限制政府信息、商业秘密、个人隐私等特殊信息的相关法律。这方面的法律有《阳光下的政府法》《美国国家安全法》《企业法》《隐私权法》,等等。第三,限制信息内容的相关法律。用其来保证信息的完整性和全面性。这方面的法律是《公平信用报告法》。第四,规定信息的使用和传播范围的法律。第五,防止信息使用者滥用信息的相关法律。

三大评级机构能在全球呼风唤雨,成立时间久、规模大是一个原因。但最重要的原因还是这三大评级机构能相对客观、公正地行使信用评级职权,尤其是在创立后的最初几十年内,注重评级的准确性,为投资者提供真实的信息以供决策。因此,取得了公信力,这是它们的核心竞争力。还有,美国的评级机构在世界各国的评级机构中受到政府的压力比较小,这使它们能相对独立地做出判断。像我们前文提到的标准普尔就可以公然针对老东家美国,调低了它的长期主权信用评级。

美国评级机构的贪婪嘴脸

转变经营模式后,评级机构依赖被评级企业或国家生存的付费评级制度,使得三大评级机构“为了赚钱把灵魂都出卖给了魔鬼”。

债券发行人为了获得较高的评级,降低融资成本和发行难度,哪个评级机构给的级别高就到哪家去。评级机构为吸引发行人,根据发行人的需要而“灵活”调整评级。事实上,融资完成之后,由于评级机构并未揭示真正的风险,往往最终的受害者就是投资者。穆迪在2000年之后就明确从“专注于准确评级”转变成了“强调服务客户”。从长期发展来看,这使评级机构丧失了立身之本,无异于自掘坟墓。

美国评级机构的霸权本性

标准普尔公然降低美国主权的信用评级,是不是意味着评级机构与美国的金融霸权没什么关系?甚至可能成为制约美国金融霸权的一股力量呢?

其实,这只是表面的现象。实质上,美国评级机构的实力独霸全球,充当了为美国金融霸权保驾护航的排头兵角色。

三大评级机构本质上是维护美国的利益

三大评级机构都是在美国金融界土生土长的,社会环境决定了它的价值观是与美国一致的。三大评级机构的思维模式是美国思维模式,运行规则符合美国的规则,在它们潜意识中都会维护美国的利益。自从穆迪公布对美国主权的评级为AAA级以来,无论经历什么样的金融危机,三大评级机构都没有降低美国的级别。标准普尔对美国的降级也是不得已而为之。在2008年国际金融危机爆发之前,三大评级机构并没有降低美国主权的信用级别,这就说明它们都在维护美国的利益。公众面对高评级的美国经济纷纷投资,其实,它们买走的都是有毒的资产,最后受到伤害的还是投资人自己。三大评级机构无疑成了美国维护自身金融霸权的帮凶。

美国竭力维护本国的三大评级机构

投桃报李,美国一直注重扶持本国的信用评级机构。长期以来,美国证交会对“全国认定的评级组织”的认定条件和程序没有一个客观、明确的标准,一直是暗箱操作,很少有其他评级机构获此资格,遏制了其他国家获取国际资本市场的话语权。在金融危机之后,信用评级对国家金融的核心利益的保护更加重要。因此,美国更是加强了对外来信用评级机构的限制,以确保三大信用评级机构在全球的垄断地位。

到目前为止,只有十家评级机构在美获得资质,其中有两家日本公司,一家加拿大公司 ,其余均是美国本土公司。这三家外资信用评级机构虽然进入美国,但在美国从未承接过业务。另外,美国还极力要求其他国家开放评级市场,支持本国评级机构大肆收购他国评级机构。

三大评级机构成为美国金融霸权的工具

美国政府扶植了三大评级机构,也必然对它们有所要求。三大评级机构凭借自己的话语权操控市场,协助美国政府攫取政治利益,打压别国主权信用级别。谁决定了一国的主权信用级别,谁就站到了整个金融体系的权力之巅。

信用评级机构在国际金融体系中掌握着全球债券和资本市场的定价权。20世纪70年代,穆迪、惠誉与标准普尔三家公司被美国证监会指定为全国公认统计评级组织,从此信用评级便成了为美国政府所支持的“准强制性”评级。这些垄断美国境内的评级机构又逐渐扩张,把触角延伸到国外,成为美国全球金融霸权的一个重要组成部分。

美国通过这种定价权实现对其他国家的资本掠夺。美国评级机构长期有意压低中国的信用评级,增加中国的海外融资成本。

10年来,标准普尔对中国主权信用评级始终是“适宜投资”的最低限,也就是BBB级。虽然给出的评价是不宜在中国投资,可它们又极力要求境外投资者参股中国银行业,其目的就是要攫取中国国有资产。

事实上,美国评级机构和美国金融财团有着千丝万缕的联系,像穆迪的大股东是巴菲特,标准普尔的股东是麦格劳·希尔出版集团。标准普尔调降美国评级后一个月,其总裁换成了花旗银行的CEO。这就决定了美国评级机构很难保持客观和独立性,必须服从于金融资本的意志。

评级机构成了美国定点爆破竞争对手的得力武器。在金融全球化的当今世界,美国权威信用评级机构往往根据自己的标准来对一国信用等级进行评级,在获取利益最大化的同时实现本国的政治和经济目标。

以日本为例,日本虽然是世界上最大的债权国,却只能看着自己的国债资信等级被这几家国际信用评级机构一再降低。2011年8月,穆迪公司把日元等级从Aa2降到Aa3,与非洲的穷国博茨瓦纳同一个等级。理由很怪异,穆迪公司说这一评级反映了“日本目前和今后一段时期对阻止日本国内地位持续低落的政策”。2002年下半年,标准普尔降低了日本国债的评级,理由是日本存在邮政系统自由化改革滞后等问题。这些国际评级机构更看好博茨瓦纳而不是日本的原因是,博茨瓦纳的政府组织、政府财政间接受到西方钻石开采利益集团的控制,以确保他们在博茨瓦纳的采矿投资。由于博茨瓦纳当局没有运用赤字财政来发展国内经济或救助穷苦百姓,因此博茨瓦纳被当作外国贷款和外国投资信用风险较低的国家。而日本因为企图通过赤字财政拯救过多注重出口而造成的经济困境,被迫忍受低资信级别所造成的高利率。在美国掌控金融霸权的影响下,日本虽然拥有大量的美元外汇储备,却无法得到很好的信用级别。

美国的权威信用评级公司每次发布调整信用等级消息,由于其提前布局的配合,这些消息都会对金融市场走向产生意料之中的影响,以达到他们不可告人的目的。在亚洲金融危机爆发前,亚洲国家的经济增长率、储蓄率、制造业竞争力、外汇储备、外汇收支等综合性经济指标都比美国强,但在国际金融市场上的信用评级却都要比掌握金融霸权的美国低。1997年上半年,以穆迪为首的国际信用评级机构落井下石,在危机日益加深的时刻,连续调低亚洲地区国家债券与企业债券的信用评级,使原本已风雨飘摇中的亚洲金融市场陷入更大的危机中。资信一经降级,汇市和股市再次大幅度下跌,在美国金融投机资本的带动下,各种类型的资本纷纷抽逃。

同类推荐
  • 零售巨头沃尔玛:零售业连锁经营的成功奥秘

    零售巨头沃尔玛:零售业连锁经营的成功奥秘

    随着中国经济持续稳定而快速地发展,在中国的商业画卷中,零售业毫无疑问是未来中国最具挑战性,也最具发展潜力的行业这一。如何正确地认识零售业,如何全面地理解和掌握零售业的知识,这是盘旋在每一个对零售业怀有浓厚兴趣的人心中的问题。本书选取了零售巨头沃尔玛的个案,一步一步,以一种全景式的、立体的手法向我们讲述了沃尔玛从创建、发展,到最终成为零售业巨鳄的富有传奇色彩的全过程。 崛起的策略、文化的策略、竞争的策略、销售的策略……本书中我们能够学到的不仅仅只是沃尔玛在商业竞争中战胜对手逐步走向卓越的众多策略,更重要的是对中国本土零售业的启示以及对于中国零售企业未来发展方向的一种更深层次的探讨和研究。
  • 第一次销售就成功

    第一次销售就成功

    新入职的营销人员,对事业与人生有着美好的憧憬;有经验的营销人员,对成为销售专家有着强烈的渴望。
  • 用心管理

    用心管理

    本书适合于企业中、基层管理者,以及那些具有升职希望的优秀员工阅读,作为自我培训的进阶读本。另外,作为工具书或培训教材,本书还适合从事管理咨询与管理培训工作的职业管理顾问阅读。当然,本书对于行政事业单位的中、基层管理者来说,亦具有极强的参考价值。
  • 李世民管理日志

    李世民管理日志

    唐太宗李世民作为魏徵、王硅、房玄龄、杜如晦等一班名臣贤士的“老板”,是如何知人善用、运用团队力量共同奠定“贞观之治”的盛世之基?面对百废……
  • 服务致胜

    服务致胜

    我们一定要记住,服务是一项长期的工程,不能掉以轻心,也不能因循守旧,而必须时时刻刻为客户着想,发自内心地为客户服务,真诚地为客户解决问题,注意细节,勇于创新。由覃曦编著的《服务制胜》分节介绍了各种服务法则,详细地告诉你应该怎样去为客户服务,帮你解决服务过程中的种种困扰,让你学会怎样达到客户的要求。
热门推荐
  • 中国帝王后妃陵墓之谜

    中国帝王后妃陵墓之谜

    本书以文献资料为依据,以考古发现的实物史料为佐证,综合前人研究,对历代帝王陵墓的体制特点及其发生、发展和盛衰演变过程中的一些问题进行介绍,力图将本书写成融学术性、知识性于一体的历史知识读本。
  • 超级潜伏:前苏联克格勃(绝密行动)

    超级潜伏:前苏联克格勃(绝密行动)

    它无孔不入,世界上最伟大的间谍都为之服务,全世界的风吹草动尽在掌握之中,令对手心惊胆战;它冷酷无情。跨国追杀前任领导人,使其喋血他国;密探遍布全国,国人谈之无不色变:高效!强悍!无所不为!一个人抵得上一支军队,这就是它——前苏联情报机构克格勃。本书揭秘世界上最大的超级间谍组织。
  • 穿越女你别怂

    穿越女你别怂

    火凰21世纪超级金牌杀手,杀人如麻,狠绝果断。却在一次任务中被男友背叛。被炸弹炸死魂穿异世!穿越到一届废材和亲公主身上。再次睁眼已是锋芒毕露。斩杀了公主姐姐,脚踹了好色表妹。谁说她是废物,她就横给谁看!自幼携带风系异能,还拥有天生的武灵丹。什么是废材,明明就是惊绝天下的练武奇才。四国大比之上让她展露锋芒,琅邪城一战,让她一战成名!谁说女子不如男,且看异能天才杀手如何在异世混得风生水起。各色美男都相继拜倒在她的石榴裙下,只是美男虽多,各怀鬼胎,最后谁才是能与她袖手天下的男人?【超级女强】(情节虚构,切勿模仿)
  • 月归宫阙夕已去

    月归宫阙夕已去

    她是金枝玉叶,刚落地却被追杀;养母是青楼艺妓,师傅是世外高人。跳出世外本无忧,姻缘巧合解恩仇!她会绝世武功、她是施毒高手!生性聪明、爱张扬、爱打抱不平!她的故事一串串,她的经历最终会是什么样子呢?欢迎大家来解读……“什么闭月羞花!什么沉鱼落雁!根本就丑陋到极点才会如此!丑得月亮都不想看,花儿都怕见!丑得吓得鱼儿当场晕倒,那大雁压根就吓破了胆!听明白没有!!!哼……
  • “甩手掌柜”的用人哲学:管人用人的9条金科玉律

    “甩手掌柜”的用人哲学:管人用人的9条金科玉律

    对于员工来说,企业管理者就是他们的掌柜,聪明的管理者应当充分调动员工的积极性与主动性。学会合理授权,学会当“甩手掌柜”。这里所谓的“甩手”并不是什么都不管,而是将“从头管到脚”转变为“管头管脚”。把管理者从事务性、常规性的工作中解放出来,使其有更多的时间与精力去关注和开拓新的领域。构思企业未来的发展战略。“甩手掌柜”的出现,正是这个商业时代变革的缩影,本书堪称为一部“甩手掌柜”的管理宝典,其中所有的话题都围绕着怎样选好人、用好人、管好人展开,告诉管理者如何让员工最大限度地发挥作用,
  • 嫡女棣王妃

    嫡女棣王妃

    “姨娘,夫人似乎断气了~”“哼!这么一碗药都下去了,难道她还能活着不成?”“那这······”一个年纪稍长的人朝着这位称作姨娘的人示意了一下自己手中的婴儿,似乎有些犹豫,“这好歹是个男孩,现在夫人已经死了,如果姨娘把他占为己有,然后得了这府中的中馈······”“嬷嬷?!”女子也不等她的话说完,就打断了她,“你记住了,我恨死了这个女人,她的儿子,只能随着她去,我就是以后自己生不出儿子,抱养别人的,也不会要她的。把他给我扔马桶里面溺了,对外就说一出生就死了!”猩红的嘴唇,吐出来的话却是格外的渗人。嬷嬷还想说什么,动了动嘴,却是一句话也没有说,转身朝着后面放着马桶的地方走去。却是没有发现旁边地上一个穿着有些破旧的衣服的小女孩此刻正瞪大了眼睛看着她们两。这是什么情况?自己不是被炸死了吗?怎么会······于此同时,脑中不断有记忆闪现出来,她们是自己的母亲和刚出生的弟弟啊?!不行,先救人。转头看见旁边谁绣花留下的针线跟剪刀,想到自己前世的身手,拿起一根绣花针就朝着那个嬷嬷飞了过去,却在半路上掉落下来,暗骂一声,这人是什么破身体。却引得那两个人听见动静看了过来。女人阴狠的盯着她,“你居然没有死?”微微眯起眼睛,自己的前身也是被她们弄死的了,看样子她们谁也不会放过,抓起旁边的剪刀就冲了过去。随着几声惨叫声,从此以后,府中府外都传遍了她的“美名”——凤家大小姐心肠歹毒,刺伤了府中无数的人,宛如一个疯子。
  • 随身英雄杀

    随身英雄杀

    穿越到了异界的郑鸣,随身戴着一副英雄牌,只要有足够的声望值,就可以召唤出这些英雄牌中的英雄:借助这些英雄的力量,你可以横刀立马,你可以飞檐走壁,你可以打出天外飞仙,同样也可以让你魔临天地!当然,御剑九天上,斩魔天地间也不是梦想,就是化身太古金乌,焚天煮海,也不是没有可能……
  • 尸心不改

    尸心不改

    控尸门的欢乐二缺弟子江篱炼了一具美得人神共愤引得天雷阵阵的男尸,以为好日子开始了,结果没想到门派惨遭灭门。--情节虚构,请勿模仿
  • 骗妻婚约,危险上司嫁不得

    骗妻婚约,危险上司嫁不得

    朱小知从来都没想过霉神会找上她,直到,她遇到他!第一次见面,她直接被他的车子泼了一身的水;第二次见面,她直接在他面前摔得狗吃屎;第三次见面,她直接从自行车里摔下来摔破腿;第四次见面,她直接摔进了游泳池喝了一肚子的水;第五次见面……第N次见面……尼玛!还是放过她吧!他根本就是她的扫把星,碰见他绝对没有好事!但是,她哪里想到,她不过一介小小员工,他竟然要她嫁给他!拜托,她躲他都来不及了,怎么可能还跟他这尊阎罗有这般亲密的交集!但她低估了这个男人,竟然用她母亲来威胁她。他说,嫁给她,他马上安排最权威的医生给她母亲看病,保证药到病除!不信?嫁给他试试就知道了。明明知道面前是个坑,但她为了母亲还是义无反顾,以为给他生完孩子就一了百了,互不相欠,可不曾想,心竟然也丢了。★☆★“燕随西,我宣你!我喜欢你!我爱你!你愿意跟我共度余生吗?”“白痴,别丢人,赶紧给我下来!”某男黑着脸将爬上某活动展台大声告白的某女拖走,丢人丢大发了!★☆★“呜呜!我好可怜啊!”某女一把眼泪一把鼻涕。“你哪里可怜了?”某男一脸无语又心痛。“你就只要崽不要娘,我还不可怜吗?”某女委屈哭诉。“谁说我不要?”这是污蔑!“真的吗?”某女心花怒放,“为了表示你没说谎,快点给我买冰淇淋,西瓜,芒果,我还要吃大闸蟹!”某男一头汗,“朱小知你这个吃货别忘了你是个孕妇!不准吃!”“呜呜!我好可怜啊!什么都不让吃啊!还让不让我娘俩活啦?”“……”
  • 人血雪糕

    人血雪糕

    相隔不到一个月,西京师范大学一个又一个女生失踪。每一个女生都有着雪白的肌肤,尖尖的下巴,笑起来像一汪泉水。有人看见她们都是在傍晚时分穿着件火红的羽绒服满脸不高兴地走出了校门,然后,就像一团火熄灭在黑暗里,没有人知道她们去了哪里…(内容纯属虚构,请勿模仿)