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第15章 为什么许多散户开着“宝马”进,骑着“毛驴”出?

近些年来,中国股市中大部分散户都在经历着一场大病,他们发现把自己的闲钱从银行中取出来投到股市后,钱非但不像银行存款那样不断增加,反而越来越少,甚至有些股民是开着“宝马”入市,但却骑着“毛驴”出来。大部分股民在股市赔钱了,这又是为什么呢?

股市为什么能吸引公众将钱投到那里,其实就是因为股市的利率比银行存款利率要高。因此,有人可能会问,那银行不就没有市场了吗?其实银行的存款利率在很大程度上是受国家宏观调控的,变化和调整浮度不是很大。相反,股市的利息是波动的,天天有变化,时时有变化,高高低低,每分每秒都不一样。因此,股民要想在股市中获利,只能是低利率时买入,高利率时卖出—低吸高抛,这样股民才能从中获利。

如何掌握这个进出买卖股票的准确时间,这就成了股民赚钱的关键问题。由于市场变化多端,作为仅仅具备普通炒股技巧的股民对股市信息获取的渠道有限,对这个准确时间并不容易把握。所以各种炒股的技术和办法也就应运而生,各种股市论坛、讲座和培训班有了市场也就不足为奇了。从比较完善的市场经济体制来看,股市的确是市场的“晴雨表”,正常的市场经济所反映的股市一般是正常平稳向前发展的。股市真正按市场规律运行的话,其实波动范围不会很大,一个国家的股市如果大幅上涨和下跌,都说明这个国家的经济或多或少出现问题了。

其实大家更多的是在炒一种预期,就是期待的是上市公司发展后的高额的红利分配,而这是需要一定时间等待的,再加上买卖股票操作上的一些规则,如需要付交易手续费、印花税等。因此,就任何一个股民而言,他买卖股票,就像给股市大海中增减一滴水,进出的意义并不十分大。所有散户的这一切操作,都对股市大盘股指波动起不到多少作用。除非有特别重大的意外事件发生,或者重大利好或利空情况出现。

那么,如何在正常情况下吸引股民呢?这就必须让股市在没有出现特别重大事件情况下,也能使股价有相对较大的起伏,给股民注入买卖股票的动力,让他们有买卖股票的机会。显然,要想做到这点,必然要有一定数量的资金能在股市中买卖交易来推动。

毫无疑问,拥有大量资金,并不是所有人都能具备的,必须是有能力组织大资金的财团。也只有用强大的资金牵引股民,带动股市大盘,实现控盘,在股市运行过程中起到领头羊的作用,才有可能知道股市利率波动相对的高点和低点的时间位。

庄家要挣钱,股民散户也要挣钱,这就产生了利益分歧。庄家们是不会让散户知道庄家买卖股票时间的。但是对于散户们,却缺乏组织和领导,并且没有发布消息的权威平台,无法统一行动,即便资金相对于庄家而言也很大,但却是一支游击队,无法和庄家相抗衡。散户炒股只能是自己摸着石头过河了。

但是庄家也很清醒地认识到,有涨有跌,就会使更多散户对股市产生希望。这样就会起到稳定股市的作用,不至于激怒大多股民的情绪,又能给予他们信心继续玩股,还能保证庄家的盈利。因此,庄家会发布利好消息,股评也会积极配合,股民也就跟风。当多数股民特别是炒中短线的人,都追进高价买入后,大盘又可能会掉下来,股市就是这样,反反复复,上上下下,吸引着股民不断进入,从而使他们上钩付出代价,这可以说是另一种隐形剥削手法。

所以说,散户股民在股市往往是后悔的,这也就是散户股民在股市中玩股票总是玩不过庄家的原因。参与这种不公平的竞争,我们完全可以想象到散户们的风险有多大。

有人会说,庄家这么厉害,为什么我们还要跟着庄家一起买卖股票呢?应该说,跟庄家操作只是股票投资方法中的一种,事实上,跟庄家的胜算并不高。首先,庄家要赚钱,一般不会轻易透露消息;其次,庄家出于要出货让散户接棒的考虑,会放出买入持有的表面消息让散户跟错节奏,这个危害更加大;最后,每个人的资金实力并不相同,庄家的操作方式未必适合散户。庄家在股市震荡中不会出局,但是散户跟错一两次就很难翻身了。

有一点我们必须牢记,散户炒股和炒楼市有很大的不同,炒股是在玩数字游戏,没有任何实物在手下,也就是说,一旦崩盘,其危险比楼市更大。只要散户是一盘散沙,在没有重大事件影响的情况下,股市是平稳的,但这时你存入的钱,至少庄家们可以提走三分之二而不会对市场产生任何影响,他们只要保留三分之一来倒手,平衡股市应该是绰绰有余,如果宣传工作和政策做得好的话,还可以提取更多的资金而不会影响到股市,这实际上也就是股市的银行功能,使大家感觉不到存入股市的钱已经被提走或者说存在的危险,若大家都来取,或超过三分之一的人同时来取,此时就有崩盘的可能,之所以有时出现股市天天跌停的情况,是因为股市里已经没有钱了。

由于股市无须负责归还散户们的本金,这就是与银行的不同,也是它的特色。股市与银行的不同还在于,它可以随时交易和修改利率,还有大小非存在。大小非成本很低,有不少就相当于白送,几乎零成本。因此,他们总是会想方设法在高位出货,赚到更多的钱。当他们出货到一定程度时,散户承受不起了,也就是接不住盘子时,他们就会和庄家一样抛售股票,这时庄家自身的货也就没有人接盘了,股票很难兑现,此时“主力”并不会担心,因为他们成本很低。若他们要想高位出货,必然也是要有个震仓的过程,以减少上方的抛压,以便今后轻松拉高股指,所以他们绝对不担心下跌。如果绝大多数短线散户出逃差不多了,庄家拉升的条件也就具备了,庄家就会想办法拉高股指,提高股票利率。这时他们只要用少量的资金就可以轻松将大盘拉起,将股指提起来,实现无量上涨,因为这时上方抛压已经释放。这种拉升,往往可以高开高走,而且速度会很快,目的当然是引诱你,又不让你买到便宜股票价格,让你高价买入跟进。这时只要用少量的资金,就可以轻松在股市中掀起浪花。

综合以上分析,散户要想打得过庄家,是何其困难的事,别说开着宝马进入,骑着毛驴出来,恐怕到最后连毛驴都没有了。电视连续剧《水浒传》的主题曲《好汉歌》中有句歌词“该出手时就出手”,其实在股市中,出手不难,难的是收手。股票疯涨的时候,股民散户往往会产生强烈的追涨冲动,跌的时候又会产生惧怕心理出现跑的想法,因而常常犯“追涨杀跌”的毛病。要在股市获得最终的成功,除了要学会敢于进攻外,还要学会善于防守,只有做到进可攻、退可守,在适度进攻的同时,及时地将打出去的拳头收回来,才能规避风险、争得主动,为下次出击积蓄能量。

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