出资项目项目描述金额前景分析
短期借款∕长期借款明细表
短期借款∕长期借款明细表
填制部门档案编号
贷款
银行
借款期限期初
余额本期增加本期
归还期末
余额
借款
日期约定还
款日期利
率本金
额日
期利
率本
金日
期本
金利
率本
金
本期
应计
利息本期
实计
利息
差异借款
条件借款
用途备注
短期借款明细表（一）
短期借款明细表
填制部门档案编号
借款单位名称借款方式（抵押∕担保∕质押∕信用）期初金额期末金额
合计
短期借款明细表（二）
短期借款明细表
填制部门档案编号
借款单位名称借款金额借款利息借款用途借款日期还款日期借款期限
合计
银行短期借款明细表
银行短期借款明细表
填制部门档案编号
序号贷款银行贷款类别贷款金额贷款利息贷款期限使用金额可用金额备注
1
2
3
4
合计
长期借款明细表（一）
长期借款明细表
填制部门档案编号
借款单位名称借款方式（抵押∕担保∕质押∕信用）期初金额期末金额
合计
长期借款明细表（二）
长期借款明细表
填制部门档案编号
借款单位名称借款金额借款利息借款用途借款日期还款日期借款期限
合计
筹资管理合同
企业筹集资金是在一定条件下使用本企业外资金的过程，这就需要运用到相应的合同。下面我们列出的3种合同范本，仅供读者参考使用。
银行贷款合同
××银行贷款合同
执行部门档案编号
审批人员批准日期年 月 日
签订合同单位
××企业（以下简称“借款方”）：
××银行（以下简称“贷款方”）：
根据国家相关规定，借款方由于××用途需要进行贷款，经贷款方审核，批准发放。为明确双方权责，特订立本合同，双方将恪守信用，共同遵守。
第一条借款方向贷款方借款金额为：（大写）元人民币，用途为。预计用款为年元；年元；年元；年元；年元。
第二条自获取贷款当天起，将按实际支用金额计算利息及复利。合同规定的借款期内，年息为%。借款方若未能如期归还贷款，逾期部分加收利息%。
第三条借款方保证自年月起至年月止，用国家规定的还贷资金偿还全部贷款。预定为：年元；年元；年元；年元；年元；年元；年元；年元。逾期未能归还的，贷款方有权限期追回贷款，或申请借款方的其他开户银行代扣清偿。
第四条因国家计划、产品价格、税率及概算等因素变更，需要调整合同条款时，需由双方确认并签订变更合同的文件，作为本合同的附件执行。
第五条贷款方有权检查、监督贷款的使用情况，了解借款方的经营、计划、财务活动及物资库存等情况。借款方有责任向贷款方提供相关的统计、会计报表等资料。
第六条贷款方保证按照本合同的规定供应资金。因贷款方责任，未能如期提供贷款，应按延期天数，支付借款方违约数额%的违约金。
第七条借款方应严格按照合同规定使用贷款。否则，贷款方有权收回部分或全部贷款，对违约使用的部分按原定利率加收罚息%。
（续表）
第八条本合同经双方签章起生效，贷款本息全部清偿后自动失效。本合同正本一式两份，借、贷双方各执１份保存；副本份，报送、、等部门各执一份存档。
借款单位：（签章）贷款单位：（签章）
地址：地址：
法人代表：（签字）法人代表：（签字）
开户银行名称及账号：
签约地点：签订日期：年月日
短期借贷合同
××公司短期借贷合同
执行部门档案编号
审批人员批准日期年 月 日
贷款单位（以下简称“贷款方”）：
借款单位（以下简称“借款方”）：
借款方为革新技术，引进更新生产设备，向贷款方申请出口商品生产中短期贷款。双方根据《中华人民共和国合同法》中关于合同与借款合同的规定，协商订立本合同，约定共同遵守如下条款：
一、贷款金额
本合同项下最高金额为：（大写）万元人民币。
二、贷款期限
本合同项下贷款期限为自年月日起至年月日止。
三、贷款用途
本合同项下贷款属于固定资产贷款性质，借款方限用于。
四、贷款利率及利息计收
（1）本合同项下为月息‰（一个月按３０天计算）。
（2）贷款使用期间，若中国人民银行或中国银行总行贷款利率发生变更，本合同规定利率将做相应调整。
（3）本合同项下贷款利息按季计收，结息日为每季最后一个月的24日。
（4）贷款利息由贷款方在结息日主动从借款方在贷款方及其分、支机构开立的专用基金存款户中收取。
五、贷款支用
（1）用款计划：
（2）本合同项下贷款，借款方应按照上述所列使用时间支用，如有变更，须事先取得
（续表）
贷款方同意。
（3）借款方未向贷款方提出更改支用时间的申请并取得贷款方的同意，其超过本贷款合同所列使用时间支用贷款金额的部分或全部时间，视为自动取消，未支用金额不得再继续支用。
（4）借款方在支用贷款时，应在实际支用日3个工作日前向贷款人提交相关借款凭证，贷款方凭以发放贷款。
六、贷款偿还
（1）还款计划：
（2）本合同项下贷款应按上述所列还款计划偿还。确因特殊情况借款方未能如期归还，借款方应向贷款方提出延期申请，经贷款方同意，方可延期偿还。
（3）借款方以贷款项目税前新增利润归还贷款。
七、贷款保证
本合同项下的贷款由出具的无条件不可撤销担保书作为偿还贷款的保证。
八、违约及违约处理
（一）违约
借款方发生以下情况之一或数项时构成违约：
（１）借款方未能按本合同及贷款申请书所列的还款计划偿还贷款本息。
（２）借款方未按规定的用途使用贷款。
（３）借款方所投资的项目在贷款期内由于任何原因“关、停、并、转”。
（４）借款方违反合同的其他行为。
（二）违约处理
借款方构成前述款违约行为，贷款方有权按下列一项或数项规定处理：
（１）以书面形式告知借款方违约问题，并责成借款方限期采取有效措施，纠正违约情况。
（２）对借款方未按规定用途使用的，挤占挪用贷款，在本合同规定利率基础上加收利息１００%。
（３）对借款方未能如期偿还贷款，贷款方对逾期部分的贷款在本合同规定的利率基础上加收利息３０%。
（４）停止发放本合同项下的全部贷款或尚未支用的贷款余额。
（５）提前收回本合同项下的部分或全部贷款本息，由贷款方主动从借款方专用基金账户中扣收。或采取贷款方认为必要的其他措施，追索未偿付的贷款本息。
（６）向担保人追索未偿还的本合同项下的全部贷款本息。
九、合同的生效、变更及解除
（1）本合同经借、贷双方签章起生效，在贷款本息全部清偿后自动失效。
（续表）
（2）除由于贷款违约原因外，借款方或贷款方任何一方要求变更或解除合同，应征得另一方同意，双方未协商一致前，本合同仍然有效。
（3）本合同所依据的国家相关规定发生变更，合同双方应对本合同作相应的修改、变更或解除本协议。
十、其他
（1）本合同项下贷款项目的贷款申请书作为本合同的附件执行，与本合同具有同等法律效力。
（2）借款方保证向贷款方按月提供相关计划、统计、财务会计报表等资料。
借款方：（签章 ）贷款方：（签章）
负责人：（签字）负责人：（签字）
签订日期：年月日
借款合同
××公司借款合同
执行部门档案编号
审批人员批准日期年 月 日
借款单位：
贷款单位：
为明确责任，恪守信用，双方依照相关法律法规，协商一致，订立本合同：
借款
第一条借款金额：（大写）（小写）。
第二条借款用途：。
第三条借款期限：自年月日起至年月日止。
第四条在本合同期限内，借款的实际放款及还款日以借据为准。借据作为本合同的附件执行，与本合同具有同等法律效力。
第五条贷款方应在借款方办理借款手续后个工作日内发放借款。
第六条借款方用以下资金（不限于），归还本合同项下借款本息。
（1）。
（2）。
（3）。
第七条本合同到期，借款方应主动归还全部借款本息。不主动归还的，借款方同意贷款方从借款人账户划收。
（续表）
借款利率和计息
第八条本合同项下借款利率根据国家相关规定，确定为月息﹪。
第九条本合同项下借款，自贷款方放款当天起计息，按日计息，按季结息，借款到期还清本息。
第十条经贷款方同意，借款方提前归还借款的，仍按合同约定的利率和实际用款天数计算利息。
第十一条借款方在贷款方结息日前应在其账户备足应付利息，由贷款方从借款方账户划收。
担保
第十二条本合同项下借款本息和可能发生的违约金、实现债权的费用由向贷款人提供方式担保，并另行签订合同编号的担保合同。
第十三条如果担保合同中约定的有关事项发生，贷款人认为足以影响担保人的担保能力的，借款人应重新提供令贷款人满意的担保。
双方承诺
第十四条借款方承诺：
（1）按照本合同规定的用途使用借款。
（2）不利用借款从事违法经营活动。
（3）在本合同项下借款全部清偿前，借款方有任何一种改变经营方式行为（包括承包、租赁、合并、分立、股份制改造、联营、与外商合资或其他形式）时，应最迟于改变经营方式前一个月告知贷款方，并保证贷款本息的清偿。
（4）发生歇业、解散、停业整顿、被吊销营业执照时，保证立即归还贷款本息。
（5）当客观上有危及借款安全情况时（包括涉及重大经济纠纷的诉讼、财务状况恶化等），应在事件发生后天以书面形式通知贷款方，并保证贷款本息的清偿。
（6）据实如期提供贷款方要求的资料（包括资产负债表、损益表、所有开户银行、账号、存款余额等），并配合贷款方调查、审查和检查与借款相关的生产、经营及财产等情况。
第十五条贷款方承诺：
（1）如期足额发放贷款。
（2）对借款方的债务、财务、生产及经营情况保密。
合同的变更
第十六条借款方需延长借款期限的，应在借款到期前日内向贷款方提出申请，并取得担保人书面同意。
第十七条借款方如要将本合同项下债务转让给第三方，应取得贷款方书面同意。在受让人和贷款方重新签订借款合同前，本合同继续有效。
（续表）
第十八条借、贷任一方需变更本合同其他条款，均应以书面形式通知对方，经双方协商一致，达成书面协议。
第十九条借、贷双方协议变更本合同内容，均应征得担保人书面同意。
违约责任
第二十条借款方未按本合同约定的用途使用借款，贷款方可停止发放尚未发放的贷款，并提前收回已发放的部分或全部贷款，同时对违约使用部分按国家规定，在违约使用期间每日计收万分之利息。
第二十一条借款方未按合同约定的还款期限归还借款本息时，贷款方可按国家规定对逾期贷款每日计收万分之利息。
第二十二条借款方违反本合同第十一条，未如期支付利息的，贷款方对借款方未支付的利息计收复息。
第二十三条借款方违反本合同第十三条和第十四条第（2）项、第（3）项、第（4）项以及第十七条时，贷款方可停止发放尚未发放的借款，并提前收回已发放的部分或全部借款。不能收回的，视为贷款逾期，贷款方有权按国家规定计收逾期贷款利息。
第二十四条借款方违反本合同第十四条第5项、第6项时，应向贷款方支付违约金。
第二十五条贷款方未按本合同第五条约定向借款方提供贷款的，应根据违约金和违约天数，每日支付给借款方万分之违约金。
争议的解决
第二十六条在本合同的履行中产生的纠纷，双方应首先协商解决，协商不成的，可向贷款方所在地人民法院提起诉讼。
其他
第二十七条本合同经借、贷双方加盖公章并由双方法定代表人或法定代表人授权的代理人签章后生效。有担保合同的，担保合同生效后，方可办理借款手续。
第二十八条本合同自其项下贷款本息和可能发生的违约金、实现债权的费用得到全部清偿时，自动失效。
第二十九条借款方变更住所、通讯地址及营业范围、法定代表人、注册资金等工商登记事项时，应在相关事项变更后日内以书面形式告知贷款方。
第三十条双方约定的其他事项：
。
第三十一条本合同未尽事宜，遵照国家相关法律法规和规章办理。
第三十二条本合同一式份，借、贷双方各执一份保存。
借款方：（签章）贷款方（签章）
负责人：（签字）负责人：（签字）
签订日期：年月日
筹资方案
借款申请
企业在筹资时经常会用到筹资申请。筹资申请是在向可以直接拨款、贷款的上级、金融机构申请拨款、贷款等筹资活动时使用的一种公文。下面列出某化工公司的借款申请，以供读者阅读参考。
××公司关于开发新产品的借款申请
执行部门档案编号
审批人员批准日期年 月 日
××银行××市分行：
为调整公司产品结构，增加公司新品种，扩大生产领域，增强公司应变能力，提高经济效益和出口创汇能力，在××××年新产品试制工作中，公司采用××法成功地分离出纯度大于××%的合格的A新产品，并取得了工艺控制参数，为我省化工行业填补了一项空白。本公司开发的A新产品具有以下特点：
一、质量好，销路广。目前在国内生产该产品的只有B公司，年产量仅有××吨，而国内需求量则为××吨，缺口××吨。该产品因为质量好，国内销路广，而国外市场也有一定的缺口，更可销往国外市场，所以该产品完全具备新产品的开发条件。
二、经济效益可观。A新产品市场销售价格为××××元∕吨，而其原料的成本每吨仅为××元。如A的年产量达到××吨，即可创税利××万元，经济效益非常可观。
三、原料供应有保证。该产品原料本公司每年可生产××吨，如A新产品提取率按××%计算，需用××吨。这表明，原料供应有充分的保证。
四、投资少，建设工期短。A新产品借公司C车间××××年一次大修机会进行技术改造，建设期只有××个月，预计在××××年××月××日即可投产。项目总投资仅需××万元，属于投资少、见效快的项目。
五、还款能力强。该产品的经济效益每年可实现××万元，在年内即可增加经济效益××万元。鉴于本公司A新产品属于科技开发项目，有投资少、工期短、见效快、效益高及还款能力强等特点，基本具备科技开发贷款资格。
现特向贵行申请给予科技开发贷款××万元，保证在××××年×季度末全部还清，望予支持，以确保该新产品开发项目的如期投产。
××公司
日期：××××年××月××日
筹资预算报告
筹资预算报告是为了提高经济效益和对本期资金投入进行安排，根据所需资金数额，有针对性地提出完成筹资工作的可行性措施的书面报告。下面列出某医药公司的筹资预算报告，以供读者阅读参考。
××公司筹资预算报告
执行部门档案编号
审批人员批准日期年 月 日
一、固定资产投资估算
1.工程费用。主要工程项目包括：中药前处理及提取车间、片剂车间、胶囊车间、水针车间等估算为××万元，其中前处理车间利用已建厂房价值××万元。
辅助工程项目包括：化验与药检、动物房、中药库、成品库、五金库等估算为××万元。除动物房需新建外，其余全部利用已建房改建，原有厂房价值××万元。
公用工程包括：给排水、电机、全厂电气、工艺外管等估算为××万元，其中煤库、变电所、锅炉房利用已有建筑，价值××万元。
服务工程包括：门卫室、厕所、办公楼、食堂等估算为××万元。
工具及生产器具购置费估算为××万元。
工程费用估算为××万元，其中利用原有建筑物等××万元。
