第13章 谁也逃不掉的金融危机：风暴来袭谁能独善其身
美国金融危机其势如暴风骤雨，所过之处，国家经济放缓、百姓收入下降、失业裁员之声遍起。在地球上的全球经济，没有任何一个国家能独善其身，即使是新兴经济体国家金砖四国也感受到了阵阵寒意。每一次危难都伴随着机遇，金融海啸能否撬动中国经济的飞速发展呢？
第13章1 美国一发烧，全球都感冒
由次贷危机引起的美国金融危机，发展成为了影响全球经济的金融海啸。次贷危机又称次级房贷危机，它是指一场发生在美国，因次级抵押贷款机构破产、投资基金被迫关闭、股市剧烈震荡引起的全球金融风暴。
2007年2月13日美国新世纪金融公司（NewCenturyFinance）发出2006年第四季度盈利预警。2007年3月13日，新世纪金融公司宣布濒临破产，美股大跌，道指跌2%、标普跌2.04%、纳指跌2.15%。面对来自华尔街174亿美元逼债，作为美国第二大次级抵押贷款公司——新世纪金融(NewCenturyFinancialCorp)在4月2日宣布申请破产保护、裁减54%的员工。
2007年7月19日，贝尔斯登旗下两家对冲基金陷入崩溃，8月8日，美国第五大投行贝尔斯登宣布旗下两支基金倒闭，原因同样是由于次贷风暴。2008年3月14日该投资银行面临破产。
2007年8月2日，德国工业银行宣布盈利预警，后来更估计出现了82亿欧元的亏损，因为旗下的一个规模为127亿欧元为“莱茵兰基金”（RhinelandFunding）以及银行本身少量的参与了美国房地产次级抵押贷款市场业务而遭到巨大损失。德国央行召集全国银行同业商讨拯救德国工业银行的篮子计划。美国第十大抵押贷款机构——美国住房抵押贷款投资公司于8月6日正式向法院申请破产保护，成为继新世纪金融公司之后美国又一家申请破产的大型抵押贷款机构。到2008年1月，汇丰控股拨备损失将需130亿。
2007年8月9日，法国第一大银行巴黎银行宣布冻结旗下三支基金，同样是因为投资了美国次贷债券而蒙受巨大损失。此举导致欧洲股市重挫。8月13日，日本第二大银行瑞穗银行的母公司瑞穗集团宣布与美国次贷相关损失为6亿日元。日、韩银行已因美国次级房贷风暴产生损失。据瑞银证券日本公司的估计，日本九大银行持有美国次级房贷担保证券已超过一万亿日元。此外，包括Woori在内的五家韩国银行总计投资5.65亿美元的担保债权凭证(CDO)。2007年9月，花旗集团和美林证券，分别亏损110亿和79亿。2008年1月14日，瑞士银行宣布4季度亏损114亿。同样的，香港股票市场连续四个月下跌，跌幅接近10000点。时至2008年年初，随着美联储不断地向市场提供流通性与降低利率，整个金融市场波澜不惊，看似一切都在掌控之中。有些乐观的分析人士甚至表示危机会在年底见底。
2008年9月16日，俄罗斯主要证券交易所之一的俄罗斯交易系统（RTS）停止了股票和债券的交易。这是由于俄罗斯交易系统指数已经下跌超过8%，停盘将持续到明天开盘。俄罗斯副总理兼财政部长阿列克谢-库德林认为，俄罗斯股市下跌的关键因素是西方持续的经济危机，而政治因素将很快消失。库德林说：“当然，关键因素是西方持续的金融危机，而我们股市的指数是跟随着世界指数的。”
2008年10月10日，冰岛因次贷危机基本冻结了外汇资产，并将三大银行国有化，还因债务问题与英国等国发生外交纠纷。
2008年12月24日英国国家统计局宣布，第三季度英国GDP比前一季度下降0.5%，这是过去16年来英国经济首次出现收缩。受此影响，24日伦敦汇市英镑对美元继续下挫，1英镑兑换1.5269美元，为2002年8月以来的最低点。
美国“次贷危机”是从2006年春季开始逐步显现的。2007年8月席卷美国、欧盟和日本等世界主要金融市场。
金融危机波及全球，随着全球金融危机的深化，全球经济也不可避免出现了经济衰退、货币贬值、企业倒闭、失业猛增等现象。在欧美国家，失业的白领沦落至街头靠卖艺度日。经济衰退使得不少商家面临破产。拥有800多家店铺的伍尔沃思连锁超市已宣布2009年1月5日全部关张，有122年历史的咖啡老店切尔西惠塔德宣布被接管。欧洲人不得不暂时告别过度开支，而重新崇尚节俭的“敦刻尔克精神”在英国重现。
危机迫使欧洲央行、美联储以及日本、澳大利亚、加拿大等国央行先后注入巨资以挽救金融市场。金融海啸爆发后，各国领导人也频频召开会议，商议对策，应对危机下的解决之道，因为没有任何一个国家在全球经济中可以独善其身。
金融海啸爆发后不久，G20领导人就在华盛顿紧急召开峰会。除了集体宣示“救市”决心之外，那次峰会并未取得实质成果，但至少让世界看到了政府在行动的决心。
时隔4个月，G20各国领导人再次聚首伦敦。二次峰会达成了1.1万亿美元的刺激计划，还发表公报做出6项承诺，包括恢复经济信心和经济增长，复苏就业市场；修复金融体系以复苏贷款市场；加强金融机构以重建信任；融资和改革国际金融机构；促进全球贸易和投资，摒弃贸易保护主义；增进全面的、绿色的以及可持续性的经济复苏。峰会同时也在注资IMF、打击避税天堂、反对贸易保护主义、帮助发展中国家、加强国际金融监管等方面达成一致……
全球央行携手应对金融危机。2008年10月8日，为缓解金融动荡对经济的冲击，全球6家主要央行有史以来首次联手降息。美国联邦储备委员会、欧洲央行、英国央行、瑞士央行、加拿大央行和瑞典央行，8日联合宣布将基准利率均下调50基点。
10月13日，为了对全球银行体系提供流动性，美联储宣布，将无限制地提供美元给英格兰银行、欧洲中央银行以及瑞士国家银行。这项举动将让这些央行可无限制借贷美元给银行。
美联储在一项与其他央行联合发出的声明中表示，英格兰银行、欧洲中央银行，以及瑞士国家银行可以抵押品，借贷“任何他们希望的额度”。在由美联储借得美元后，英格兰银行、欧洲中央银行以及瑞士国家银行将以七天、二十八天与八十四天为期，以固定利率提供私人金融机构短期美元资金借贷。这项新的计划将持续至明年四月三十日。
美国一发烧，全球都感冒，在金融危机的严重冲击下，世界经济增长放缓成定局。发达经济体将陷入全面衰退，新兴经济体也正面临严重冲击。
格林斯潘说，这场金融危机是“百年一遇”；罗杰斯说，有生之年似乎都看不到金融危机触底反弹。这虽有夸大的成分，但的确让人看到了美国金融海啸对全球经济的破坏力。
