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第36章 富人左右逢源的投资策略(10)

有些人总是靠耳语、谣言、故事以及一些业余人士的建议投资股票。换句话说,他们等于是把自己的血汗钱交给别人投资、而不愿意费神确定自己真正要投资的是什么。他们宁愿相信别人的耳语,也不愿相信自己的判断与决策。

靠听股评能赚钱吗?很多人说,看电视上、报纸上的专家怎么评论市场、怎么点股,照着做不就行了吗?这里有两点你解决不了:

(1)专家未必都对,尤其是专家们对市场的预测,就没有几次是对的。而专家点评股票是有一定时间性的,专家改变观点的时候,没有告诉你,你还在相信他以前的观点,不就错了吗!

(2)证券市场没有专家,只有赢家和输家。那么多的所谓专家,未必都有真才实学。即便是真正的专家,也不能替你做一辈子主。

当今全球排名最靠前的大富翁,一个是巴菲特,一个是比尔?盖茨,两个人是非常要好的朋友,经常在一起打桥牌。比尔?盖茨教巴菲特上网,还给巴菲特讲了很多次关于他的企业——微软的情况,但巴菲特就是不买微软的股票。他说,我怕我养成了靠消息——哪怕是最好朋友的消息,而购买自己不了解的公司股票的坏习惯。

2.喜欢低价买进股票

大部分投资人都倾向于买进低价格的股票。他们认为,用同样的钱与其买50股较昂贵的股票,不如买100股或1 000股较便宜的股票。事实上,理智的投资者会购买价格较高、公司营运状况较佳的股票。因为投资成功的秘密,不在于你可以买入多少股票,而在于你能买到的股票的升值潜力有多大。

每股2美元、5美元或10美元的股票看起来好像都是便宜货,然而大部分股价低于10美元的公司,不是营运状况不好,就是经营体制不健全。物美价廉的规则不适用于股票投资。

另外,大量买进低价股所负担的佣金比较多,风险也比较高,因为低价股下跌15%到20%的速度远高于高价股。专业交易员与机构投资人大都不会购买单价在5美元或10美元的股票。

在股价下跌时买进股票,这是一项相当严重的错误。买一只股价远比前几个月水准低的股票,看来是捡到便宜货,然而这种做法却可能导致重大损失。有位投资者曾在1981年3月份以每股19美元的价格买进国际哈佛斯特公司(International Harrester Co.)的股票,理由是该股股价已大幅下挫。这是他的第一笔投资,然而也是他所犯下的第一个致命错误,因为国际哈佛斯特公司股价之所以大幅下跌,是因为该公司已经濒临破产边缘。

追低买进也是一项严重的错误。假如你以每股40美元的价格买进某只股票,然后又在股价跌至30美元时买进,看起来你买进该只股票的平均价格为每股35美元,但是实际上却是把自己的资金押在一只持续下跌的股票上。这种业余人士使用的操作策略很可能会造成令人难以想象的损失。

有98%的投资人不敢在股价创新高时买进股票,因为他们担心股价已经涨得过高。然而依靠个人感觉所作的判断绝不会比股市走势所透露出来的信息准确。

除了上面两个常见错误,股市还有四个禁忌:满时、满利、满仓、自满。

股票投资最忌满时。所谓满时,指的是投资者一年四季,都始终不停地操作。炒股最重要的是研判大势。当大势向好时,要积极做多;大势转弱时,要空仓休息。有的投资者却不是这样做,他们不管股市冷暖,都不停地劳作,像勤劳的蜜蜂一样,为了蝇头小利而忙忙碌碌。他们这样做,不仅会劳而无功,而且还会因此遭遇到更多的风险。投资者在股市中,要学会审时度势,根据趋势变化,适时休息,这样才能在股市中准确地把握应该参与的机会。会休息,才会赚钱,否则到手的利润也会不翼而飞。

股票投资的另一大忌是满利。满利是指投资者总想在最低价时买入、在最高价时卖出,一味地追求利润最大化。有的投资者喜欢追求暴利,总想把一只股票的所有利润全部拿下,结果是经常来来回回地坐电梯。从2004年10月到2005年10月以来,大盘曾经出现过三次冲击1 700点的波段行情,很多投资者却不赢反亏,原因就在于:他们为了想赚取更多的利润而没有及时地获利了结,结果将到手的利润蚀回去。投资者要保持长期稳定获利的根本原则是不要争取最大化的利润,而要争取最有可能实现的利润。稳步增长,才是赚钱的正道。

股票投资的第三大忌是满仓。中国股市中的第一代大户中,其中大部分是因为过度满仓(透支)而被打穿的,最终落个被交易所强制平仓出局的下场。炒股和做人一样,凡事要留有回旋余地,方能进退自如。对于散户而言,投入股市的钱,如果都是养家糊口的养命钱,一旦满仓被套,巨大的心理压力下造成的忧虑情绪,必将影响对后市行情的分析判断,最后结果不言而喻。即使行军打仗也要有预备队,股市上也要有后备的资金。其实,满仓做多,就是贪心的一种具体表现。不放过任何机会和利润的操作意图,结果,往往是被迫放弃的机会更多。

股票投资第四大忌是自满。有的投资者在刚进入股市的时候,还常常能有所斩获,等到变成老股民以后,因为赚了些钱,学了些指标,读了几本书,就渐渐地盲目自信起来,追涨杀跌,快速进出,结果,反而输多赢少,亏损严重。骄傲自满会阻碍投资者提高操作水平,会使投资者对股市的认识出现偏差。股市的发展是日新月异的,任何人如果骄傲自满,都会停滞不前,最终必将被股市所淘汰。

明白了股市的禁忌和最常见错误,投资者就可以降低投资失误的概率。前人之失,后人之鉴。投资者只有不断地学习和总结,才能让自己的投资决策越来越明智。

下面是一些投资者比较常见的错误,投资者不妨引以为鉴:

(1)不懂选择好股票的标准,所以入不了门。他们往往盲目地去买第四流的股票。

(2)在股票跌的时候买进最容易赔钱。有人专爱拣便宜货,却往往是便宜没好货。

(3)往下而不是往上加买。这一外行投资策略会造成巨大亏损,几次大赔就可能全部输光。

(4)买一大堆便宜货。两三块钱的股票惹人爱。但如果买一大堆,赔起来也很快。买廉价的股票佣金多付,跌起来比其他股票要快得多。

(5)往往想一蹴而就。不经过充分的研究和准备,不学习基本技巧,就想大赚特赚。

(6)喜欢根据内幕、小道消息和某些顾问公司的建议来买股票。宁愿听别人的话,拿自己辛辛苦苦赚来的钱去冒险,而不是想办法自己搞个明白。大部分小道消息是假的,即使是真的,股票价格也往往会反着走。

(7)仅仅是看分红高或是价格/收益比率而购买二流股票。分红并不重要。一个公司如果分红太多,它就得外出筹资并为此付出高利息。但一家公司的价格/收益比率低可能是因为它过去一直表现不佳。

(8)喜欢买名字熟悉的公司的股票。许多好股票公司的名字你可能从未听说,但通过研究却可以发现它们值得你投入。

(9)找不到好的信息咨询,得到好建议也分辨不出,或不能照办。一般的朋友、经纪人或咨询公司都提不出好建议。只有少数已经在股市有所收获的朋友、经纪人或咨询公司提的意见才值得参考。出色的经纪人和出色的大夫、律师一样难得。

(10)不敢买价格创新高的股票。他们总觉得价格太高,但个人的感觉和想法往往与市场不符。

(11)死守亏损,不愿砍单。在损失还小,还合理时不愿了断,却一厢情愿地死守,直到亏损不断扩大。

(12)太快兑现利润。赚钱的股票总是很快就卖掉,亏钱的总是死守着。

(13)过多使用限价委托,而不用市价订单。过分计较价格,而忽略了大的走势。限价订单会导致脱离市场、该砍单出场时不果断的局面出现。

(14)举棋不定。在决策时不知道自己在干什么,既无计划,又无准则,所以左右为难。

(15)不能客观地看待股票,总带有主观愿望和喜好。凭自己的愿望决策,忽视市场的信号。

(16)受一些并不真正紧要的事情影响,比如:分股、增加分红、新闻发布、咨询公司建议等。

(17)我必须不亏本才能卖出手中的股票,我不能赔本。

(18)我投资的钱一定要有相当比例的回报。

(19)我一定要做得比某人有成效。

(20)我必须在股价降到谷底时买进。

(21)我必须在股价上升到最高点时卖出。

(22)我应该在更低价时才买进。

(23)我只买市盈率低的股票。

(24)我只买绩优股。

(25)我只买价高的股票。

(26)股市都由内幕和专家操纵,一般人根本没有机会获利。

(27)所谓的投资专家根本什么也不懂,常常判断错误。

(28)绝对不要买经纪人推荐的股票。

(29)经纪人花了许多心血研究股市,他们永远比我懂得多。

(30)我比这些投资专家聪明得多。

(31)我这次的股票一定要把上次的损失弥补回来。

(32)我不能犯错误;我必须作正确的决策。

(33)如果我赔了钱,别人会怎么想?

(34)赔钱实在是太可怕了!

(35)我犯了错误,我受不了别人的批评。

(36)我打算在股市赚大钱,漂亮地出来,别人会十分尊重我。

(37)我喜欢股市的新鲜刺激。

(38)我越有钱,就越是个有价值的人。

(39)我购买的股票在股市的表现,反映了我个人的才智和能力。

(40)如果我投资股票做得太成功,会遭周围人们的嫉妒。

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