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第4章 认清自己并克服人性的弱点(1)

记者问:“你们两个为什么合作?”

股评人士:“开始,我有经验他有钱。”

“那现在呢?”记者问。

“现在是我有钱他有经验”。

一、准确定位自己的实力

赚钱之道,首先在于了解自己,连自己都不了解的人怎么可能赚钱呢?可是好多股民朋友连这个基本的道理都不懂,整天瞎折腾,甚至寝食难安,到头来还是没赚到钱。

一个朋友去年12月底入市,希望我能给指点一二,于是我就建议她买了000930丰原生化,并且建议她一直持有。后来的数次电话沟通当中可以感觉到隐含的不满,因为别的股票都涨的快,自己的股票涨得慢,经常会提起某某同事的股票已经涨了几个停板了;还会认为炒股不过很简单,又提起跟着一个同事买了一点股票比你推荐给我的股票还涨得快呢,到后来更干脆,说她自己选了一个股票,比这个涨得快多了,这个000930像个蜗牛一样,她要卖掉了,事实确实涨得慢,我也不好阻拦,任由她自己。到后来电话也少了,有一段时间都没有联系,我还以为是发达了把我忘了呢,或者是已经不需要我的指导了。

突然有一次接到她的电话,简单几句问候之后,就开始抱怨,几个月也不给我个电话,不给我提供个内幕消息,又说自己其实内幕消息很多,有说自己给证券公司交了很多手续费,说到最后迁怒到我的身上。我心里想,其实是你自己不信任我,你的投资理念等都和我不一致,我怎么给你提供建议呢?提了你也不听啊!!我说你有那么多消息,那么今年以来赚了多少钱呢?你有没有超过100%呢?你如果按照我的建议一直持有000930这个蜗牛,到现在的收益应该是106%,顿时哑然。更深入了解才知道,她的收益连50%都不到,并且买了近20支股票,岂有连营700里可以拒敌乎!!!

我问她周围的同事怎么样,她仍然认为他们赚了很多钱,我说你有亲眼看过他们的帐户吗?回答是没有,我说那你怎么知道,回答是他们说的股票整天都在涨,我说你看到的只是表面,据我的判断他们也没有赚多少钱,而是中国人好面子,赚钱的时候告诉你了,亏得时候没告诉你,是你误以为他们一直都在赚钱,像你这样买20个股票,每天都有涨停板的,你也告诉别人了,跌得没告诉他们,他们还以为你赚了很多钱呢。其实你还没有一直拿着我给你的那个蜗牛赚的多呢!

为什么会产生这种结果呢?我认为首先是自身定位不清楚,造成了投资策略偏差。

那么,如何给自己一个合理的定位呢?本人以为,投资者起码要注意分析如下四点:

1.你投入股市的资金有多少

散户常常羡慕庄家能在股市中呼风唤雨,那是因为双方投入的资金不同。散户不同于机构,他们投入的资金总是相对有限的,对股票的价格也不可能带来太大的影响,因此散户在股市中不可能赢得主动。不仅如此,由于资金的不同,就是散户与散户之间的投资方法也是不一样的。如果你只是一个只有几万甚至几千元的小散户,那么你在股市中就缺少了必要的防风险能力,于是你只能是采取相对稳妥型的投资方法,立足于中线来做短线,短线能赚钱最好,不能赚钱时,中线总还能赚钱,总之是不能有太大的风险。当然如果你拥有几十万、几百万或者上千万的资金,那么你就可以讲究一些投资组合:一部分立足于中线操作;一部分搏短线差价;另外还可用一部分资金到一级市场上去搏一搏。

2.你炒股的条件如何

进入股市中的股民,每个人的炒股条件是各不相同的。由于这种炒股条件的不同,这又决定了各人炒股方法的不同。比如,工薪族炒股,由于时间上的限制,应以中线为主,以短线为辅;而对于职业股民来说,短线又是炒作的重点所在,中线则只是一种组合。又如,如果你有电脑炒股的条件,那么每时每刻你都可以关注到盘面的变化,做短线无疑是你的最佳选择,甚至你还可以在盘中进行“T+0”操作;相反,如果你只能在交易大厅里看看大盘走势,看看个股的价格变动情况的话,那么你肯定还是不能进行“T+0”操作的。此外,如果你的家庭条件有限,进入股市就为了赚取一点生活费的话,那么,你就不可能做中线操作;相反,如果你家庭条件优越,你进入股市是希望赚取更多的钱,以便买房买车的话,那么你一定不能忽略了中线投资。

3.你的性格怎样

常听人说:选股与选妻(夫)。其实这说的就是股性与人性的关系。股性有灵活与呆滞之分,人的性格也有急躁与温和之别。如果你性格急躁,那么你千万不要买进那些股性呆滞的股票,你应买进那些股性活跃的小盘股,而远离那些股性不活的大盘股。相反,如果你性格温和,那么,你就应该回避那些野马似的股票,而买进那些稳步盘升的股票及一些走势稳健的大盘股。

4.你炒股的优势在哪里

如果你是消息灵通人士,你有可靠的消息来源,你每天可以按照消息的好坏来跑进跑出;如果你技术分析水平精湛,那么你可以按技术指标的提示来做短线,买进或者卖出;如果你善于基本面分析,那么你可以根据价值回归的理论来挖掘潜力股,进行中长线的股票投资;当然,如果这些你都不会,你只是跟着股评走的话,那么,你最好还是以中线为主,谨慎投资。

二、认清自己的弱者地位

股市上,散户们总是竖起了耳朵,东打听西打听的,无非是想听点消息,沾点主力的光,结果却常常被主力牵着鼻子走,成了他口中的羔羊。

股市上的“主力”,说白了,就是有能耐兴风作浪的一小群人,是机构、庄家,或者上市公司本身。主力到股市是干什么来的?绝不是来解放穷人的。来股市的人只有一个目标,就是赚钱。

然而是谁赚谁的钱呢?股市不是印钞厂,它只是一个资金流动的市场,钱不是从你的口袋流到他的口袋,就是从他的口袋流到你的口袋。市场上早就有关于主力的传言,主力赚钱靠的是“养、套、杀”,活生生的一套对付羔羊的办法。在每个人都想赚钱的情况下,被养、被套、被杀的最有可能是谁?结论不言而喻。

有很多人在写书写文章,教散户如何与主力周旋,概括起来无非是两个方面,基本面分析和技术分析。然而作为一个财富不多且必须准时上班的工薪族来说,他又有什么时间去研读堆积如山的资料,去研判主力的动向,去和一群训练有素的专家周旋,还要决胜于呼吸之间呢?

与狼共舞,最大的可能性是被狼吃掉。

散户和主力,两者根本不是一个量级,岂止是胳膊和大腿的区别。地位不同,能力不同,操作的环境和条件都不同。两者获取的信息永远是不对称的,别人知道的你不知道,你知道的别人早就知道,走势说明一切,你只有从已经表现出来的结果去猜测原因,等你明白过来,大势已成定局,你根本没有时间反抗。

不仅是股市,几乎在所有市场上,穷人作为投资者,都或多或少地处于劣势地位。信息的不对称,使你无法判断其中的风险,始终处于被掠夺的境地;自身素质的不足,也使你在投资过程中,无法和那些操纵着巨大财富的职业对手抗衡。

股市上的弱者是散户,社会上的弱者是穷人。穷人容易被欺负,一方面是因为穷人的见识有限,另一方面也是穷人的弱势地位决定的。

实事求是地说,中国股市目前还不能真正成为大众投资的市场。股市是“零与负数”的游戏,是一种博弈与风险投资的场所。但是,作为投资者,我们不能只看到股市中风险的一面,实际上,股市也有其收益性的一面,在牛市的行情里,有不少的投资者也从股市里赚到过钱。起码来说,作为弱势群体中的一员,在进入股市的这近十余年的时间里,我自己走过了“从弱到不弱(就投资水平而言),从少到多(就账面资金而言)”的过程。而且在我的身边,也不乏一些退休职工、低薪阶层是在股市中赚到钱的。

其实,股市如社会,股市里的斗智斗勇与社会上的竞争并没有什么两样。作为弱势群体来说,他们不仅是股市上的弱者,同样也是社会上的弱者。如果弱者不希望自己强大起来,而是采取回避的方法,虽然他可以“远离股市”,但他能“远离社会”吗?所以,回避不能使自己强大起来,而要使自己强大起来,就必须正视现实,就必须一步步地改变自己。实际上,弱势群体更需要投资理财,更需要有改变自己的机会,他们更需要强大起来。因此,弱势群体不仅不应远离股市,而且更需要走近股市。

其实,对于弱势群体来说,他们所要解决的问题不是“远离股市”,而是要正确地认识自己,正确地认识自己的弱者地位,从而使自己在股市的博弈中,扬长避短,最终达到战胜强者的目的。

在股市里,弱者之所以常常遭遇失败,归根到底是他们不能正确地认识自己的弱者位置。自己明明只是弱者,但在投资股票的过程中偏偏要充当强者的角色。追涨杀跌跟热点,买进卖出做短线,如此操作,别说自己只是一个弱者,就是真正的高手也会损失惨重。还有的弱者,对炒股方法一知半解,又不注重钻研学习,甚至对上市公司的报表都看不懂,但却在股市里围着一些小道消息打转转,跑进跑出。这样的股民就是神仙也救不了他,更何况他只是一个平凡的弱者呢?

与此相反,如果弱者能正确认识自己的弱者地位,那么,他在投资股票的过程中就能有意识地回避一些风险。比如,注重学习,以提高自己的操作水平及分析问题的能力;比如,在操作中尽可能地避免追涨杀跌,买进卖出炒短线的做法,看得准的行情就做,看不准的行情就放过,等等。如此操作,虽然会使自己错失不少的赚钱机会,但却较好地回避了投资风险,同时也能争取到一定的投资收益。而长此坚持下去,弱者也就会慢慢地变得强大起来。

因此,对于弱势群体来说,如果不希望自己永远地“弱势”下去的话,那么你就没有必要选择“远离股市”的做法。除非你甘愿一辈子都呆在“弱势群体”这个队伍里。

三、信息爆炸时代要相信自己

这是一个信息爆炸的时代,也是有效信息永远不足的时代,股市投资者大多有这样的体会。而筛选每天接触的庞杂资讯,找出有价值的信息指导操作,常常是投资者的必修课。

一般投资者的资讯渠道大致有:朋友之间口耳相传,或者是从报刊、电视、互联网等媒体上获得。口耳相传的多是所谓“小道消息”,其特点是真伪难辨,也许偶尔能收立竿见影之效,但更多的时候是买进后解套无期,亏损累累。一些不负责任的媒体上发布的所谓“相马经”,大多与“小道消息”没太大区别,往往是不听还好,听后更糟。想避开“小道消息”,只有参照指定信息披露媒体发布的正规消息,美中不足的是,相关信息固然确切,但常常与股票走势没有直接的关联。笔者之见,便捷而有效的资讯渠道,应该是以指定信息披露媒体为主,同时不排斥其它资讯来源。由于上市公司有持续信息披露的义务,多研究权威媒体披露的其定期报告与临时公告,做到心中有数,是形成准确判断的基础。对于从其它渠道获取的消息,则应多一分警惕,可在初步分析之后分类处理:认为可能性较大的,可以作为投资参考;一时难以判定的存疑,留待进一步证实,不作投资参照;不合常理或耸人听闻之类的,立即删除,免得受其影响。掌握多种信息之后,正式入市之前还应结合股价走势再做分析。另外,上市公司数量众多,普通投资者不可能有精力关注所有股票,若选出几只或10几只股票进行重点研究,从行业景气度到具体公司的项目与计划都进行详细追踪,既便于积累相关信息,又便于了解股票的习性与走势规律,无疑可以增加投资的胜算。

报刊等媒体上常常会有券商等机构的研究报告,内容涉及政策分析、行业与公司评判、投资策略等,颇为投资者看重。不过,同样不应盲从,一则与报告的时效性有关,另外,预测不可能没有偏差,即使是国际知名的大行也常有看走眼的时候。投资者要做的,应该是借鉴其思考方法或看问题的角度,最终印证自己的观点或得出自己的结论。投资者可以借鉴别人的思路,但肯定不能照搬别人的方法,因此形成自已的判断、培养充分的自信也很重要。如果真能做到以我为主、批判地吸收各类资讯,那么,即使从被人反感的商业股评中也能有所借鉴:首先是他认为热点扩散的方向有没有可能,再就是个股题材是不是真有其事。由于深沪股市仍有反复炒题材的习惯,某些题材股这一次追高风险很大,经过一段时间后,若再次由冷变热,可不可以早点介入呢?肯定值得考虑。

在商海里,“不轻易相信别人”、“成功只能靠自己”是许多人的座右铭,在股海中遨游同样如此。这里同样涉及多空双方的切身利益,同样充斥着真真假假的各种消息,投资者惟有明察慎思,在不断总结经验的基础上形成自己的操作风格,才可能笑傲股海。

有一则寓言,说是小马过河,不知河水深浅,牛伯伯说,河水不深;小松鼠却提醒,河水很深啊!小马跑回家问老马,老马说,牛伯伯和小松鼠说的都有道理,但都是根据它们自身的条件来判断的。牛伯伯说河水不深是由于它本身长得高,小松鼠说河水深是由于它的身高不够。小马明白了其中的道理,信心百倍地过河了,这时,它发现河水刚刚浸到肚皮。

我们在投资股市的过程中,经常会听到不少经济学家、投资专家的“忽悠”。相信不少投资者心中也曾有“小马过河”的为难之时。其实,看到这种矛盾的专家观点时,咱一定要记住,不管是什么“家”都不可能给咱拿主意,毕竟不同的人对同一件事的观点不同,特别是在股市这种风险性投资的过程中,自己的决策要从自己的实际出发,否则到时候悔之晚矣。

“从来就没有什么救世主,也没有神仙皇帝”,这是《国际歌》教导我们的,而此次我乡下的翻船事故也再一次证明这一点。联系到股市,也是有着很大的启发意义的。

股市无神道。作为那些股市里的大师们,之所以能够红极一时,只不过是他们的背后还有后台、还有背景罢了。不排除这些大师们中有人确实寻找到一个在某个时期里适合自己的“炒股方法”。但是这个“炒股方法”肯定没有他们自己所炫耀的那么“神奇”:什么寻底测顶,什么每年翻若干番等。更多的时候,大师们是建立在某些机构撑腰的基础上的,这些所谓的大师们所充当的不过是机构的口舌而已,机构让你说涨,你就说涨,机构叫你说跌,你就说跌。如此一来,这些大师们当然有时就说得“很准”了,但是投资者务必需要铭记的是:大师们的一次“不准”,就很可能将你套在了股价的高处,就很可能让你把肉割在了地板上。毕竟大师们是为机构说话的。一个“不准”,不就把许多的投资者套在了“高高的山冈上”了么?

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