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第38章 选择基金经理和基金公司

把你的钱交给“明星”经理

投资者购买基金,关注基金经理是必不可少的。一个基金经理的投资经历、投资风格与投资理念,甚至于个人性格无不对基金的投资业绩产生影响。也因此,有人说选择基金就是选择基金经理。选对了基金经理,想不赚钱都难。

“明星级”的基金经理是众多投资者的选择,因为他们的存在本身即是基金业绩长期稳定的一种保障,这类基金经理的变动直接影响着基金投资者的稳定。

我们在选择基金品种时,不妨将目光锁定在明星经理身上。我们可以从以下几方面看该经理是否是明星经理。

一、基金经理管理的基金是稳定

一支基金能不能保持基金净值的持续增长和基金份额的稳定,对提升投资者信心是具有积极意义的,也是衡量一支基金运作好坏的重要判断标准。只有稳定才能发展,一个好的基金经理,应该能够运用手中大量的资金,分散投资、分散风险,让自己所管理的基金不会随着市场的大起大落而波动太大。否则,如果你购买了一个波动幅度大的基金经理的基金的话,跌宕起伏的基金曲线会让你胆战心惊、夜不能寐的。

二、基金经理个性是否过于张扬

基金的个性化运作规律应是基金产品的运作规律,是资产配置组合的运作规律,而不是以基金经理的个人投资风格来决定的,更不是个人投资策略的简单复制。一支基金运作的好坏,应是基金经理背后团队的力量,而不是基金经理一个人单打独斗取得的。作为基金经理应是指挥和引导基金团队运作的带头人,因此,一个个性过分张扬的基金经理容易引发整个团队的不和谐,从而导致整个基金运作出现问题。

三、基金经理是否有丰富的实战经验

通过对基金经理的履历的研究可以发现,研究型的基金经理较多。基金研究在基金产品的运作中起着十分重要的作用。但实践证明,具有丰富实战投资经验的基金经理,在基金运作中的胜算系数更大。投资离不开研究,但研究的根本目的是为了更好地运用于投资。因此,一个良好的基金经理,应当是一个包括既有扎实的理论研究功底,又有丰富的实战经验的基金经理。

四、是否对风险有较强的控制能力

基金市场风云莫测、变幻多端,面对各种可能随时到来的风险,一个优秀的基金经理应该提前制订好缜密的方案,有着一套严密的应对风险的办法,能够最大限度地化解可能产生的风险。

五、是否有极强的心理素质

面对波动幅度较大的股票市场,如果没有良好的心理素质,在关键的时候不能沉住气,在压力面前不能扛得住,那么,很可能就会一招不慎,导致满盘皆输。

实际上,与普通投资者相同,孤独同样也会让基金经理感到不安。投资那些不被市场普遍看好的,甚至受到其他同行排斥的股票,而投资成败关系到基金以及基金经理本人事业的生死存亡时,更会让基金经理感到不安。而投资与同行们类似的股票,即使业绩不佳也情有可原,反正大家都是这样。当机构投资者和个人投资者像旅鼠一样盲目地跟随市场追涨杀跌时,他们忘记了自己和前辈们为这个市场所付出的“血淋淋的代价”。

有史以来最成功的基金经理彼得·林奇说:“如果有我不愿买的股票,那它一定是最热门行业中最热门的股票。”

所以,不管现在基金板块红得多么耀眼,不要指望你的基金能跑赢大市;如果你真希望通过持有基金获得长期、稳定的收益,认真去挑选基金经理,而不要只看这只基金今天涨了多少。

如何选择一家中意的基金公司

基金业绩是基金经理与基金公司共同缔造的。优秀的基金经理固然重要,但也离不开其背后的基金公司研究团队的支持。至于如何选择好的基金公司,可以考虑以下几方面的因素:

一、基金公司的历史业绩

基金投资应该强调“稳”字当头。专家提醒基民,基金收益的持续性,是其投资风格的重要体现,基民选择基金不仅要看其前1年的收益增长状况,最好能看其前3年的收益增长状况,因为只有回报率相对比较稳健持续的基金,其投资风险才会相对较低,比起那些短期内暴涨暴跌的基金,稳健型基金更值得投资者信赖。

二、基金公司的稳定性

指股东结构和基金经理队伍的稳定性。如果有条件的话,还可以对基金公司进行调研、与基金经理人进行交流,如果不具备条件,可以看该基金净值增长的排名和风险的程度,可以观察风险调整后的超额收益怎么样,还要看回报的持续性怎么样,这是选择基金最关键的因素。

三、基金公司的整体业绩表现

在选择基金公司前,基民应该考察该基金公司的整体业绩,而不是只看旗下某一支基金的业绩表现,只有从整体业绩才能了解投资团队的管理运作能力。如果只有旗下某只基金特别突出,而其他基金表现一般或者较差,那么基民投资则需要相当谨慎。

四、基金公司的诚信与素质

公司的诚信是必须考虑的。基金公司最基本的条件就是必须以客户的利益最大化为目标,严格遵守基金合同且内控制度健全。这一点虽然是基本的,但在牛市中并非每家基金公司都能坚持得很好。

在基金公司竞争日渐激烈的市场中,服务质量,尤其是服务的专业性也是影响客户满意度的重要因素。服务质量好的公司通常代表公司以客户利益为依托的文化特质。

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