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第23章

股票投资,能够把握好时机是最关键的成功秘诀。在低价买入,高价卖出的过程中,考验的是投资者对时机的把握。高风险常使人们在投资时犹豫不决,迟迟不能决断,从而与财富擦肩而过。

要知道,踏入了股市,你走的不一定是星光大道,很可能是随时潜伏风险的道路;你走入的未必是梦工厂,也可能是摧毁你梦的地方。这个世界上做任何事情都有风险,何况你选择的是高报酬、高风险的股票。因此,为了使炒股的风险降至最低,一定要特别注意以下两点:

1.不要随着大盘起舞。

大盘,就是股民的指示器,为股民提供关于股票的最基本信息。但是,对于一个成熟的投资者来说,努力了解投资目标才是投资成功的关键。如果你愿意花更多的精力来分析目标公司,你就会掌握更大的投资优势。可惜的是,现下许多人并不懂这个道理,他们宁愿花时间苦苦地盯着大盘上的股票状况,也不愿意花时间去翻阅一下目标公司的财务资料。

投资的大忌,就是跟着大盘起舞。当大盘在牛市的时候就疯狂买进,在熊市时就疯狂卖出。其实,在大盘形势看好的时候,你也要注意,因为当股市到达顶端的时候,可能会出现泡沫,大盘随即就会转势。虽然在大盘上涨途中宜多买入,但是一旦发现股市上出现泡沫,你就应立即停止,甚至为了不受下跌的影响而卖出一部分股票。

另外,在大盘下跌时也不宜在市场中忙进忙出地买卖股票。因为若你买入,就可能会买到垃圾股;卖出,又可能卖掉潜力股。不当的时机和不当的抉择将使你错过很多原本属于你的财富。

不要随着大盘起舞,这个道理并不难懂,可在实际的操作过程中,能做到的人寥寥无几。大盘上股价在波动时,大多数投资者的决定都会受到影响而有所改变,最终还是为了获得短期的利益而变得急躁,从而跟在大盘后面跑。

2.不要非理性投资

投资者在决策的时候,时刻都想着如何在股市获利,如何能让自己战胜市场。但是,这种趋利的天性,往往蒙蔽了人们的心智,让其投身股海时,缺乏理性。我们常常会有如下非理性的投资行为:

1.被预测左右

在股票投资中,没有人能正确猜测到短期市场的未来走势。可是,人们仍孜孜不倦地想要通过在电脑上绘制股价走势图,预测明天股价走势可能的突破点。于是,证券分析师和一些基金经理为了满足客户的这种心理,就会向客户提供一系列的分析和材料,而很多人就把这些预测作为自己投资决策的重要依据。

但是,要知道,很多证券分析师都附属证券公司,证券分司的生存取决于股票的交易量。因此,为了增加营业额,他们就会人为地制造一些股票价格的极度波动。这其中的利益关系,你恐怕没想到吧?回过头来再看这样的预测,是否还可靠?

2.借债投资

不可否认,举债投资可能会让投资者在短期内赢得巨大的利润。但是随着时间的推移,你不可能总是赢利,一旦投资失败,你将被置于双重风险之下。

市场是无情的,只要它戏耍你一次,你就永无翻身之日。所以,借债投资股票的人很难有好下场。一方面借债投资而急于获得暴利的他,会因心态急躁,拿捏不好投资的时机;另一方面,由于投入巨大,哪怕是股价轻微波动,也会给他带来难耐的精神刺激,极易失去理智。

投资者在投资过程中,更应尽量避免这些非理性的错误行为。如此,才有可能利用其他投资者的非理性错误来获利,否则,下一个受风险袭击的就是你了。

成功投资股票的三大黄金法则

股市上似乎没有什么规律可循,但是有人却能找到其中的投资秘诀,成为股市上叱咤风云的人物。到底这其中有着怎样的秘诀呢?接下来,就让我们来共同学习一下股市 “投资大师们”成功投资的经验,共同欣赏一下这三个被投资者们铭记在心的黄金法则。

1.集中投资

身为一个股民,你可曾尝试过集中投资?也许你觉得那太冒风险,还是分散投资比较安全。可是人的精力是有限的,如果买了众多的股票,你是否有时间对它们进行分析和管理。注意力被多个目标牵扯,反倒失去了投资的意义。与其这样,还不如集中力量做几个大的投资项目。这就是集中投资,它让你把钱集中在几只股票上,让你的钱以更快的速度增长。当然,风险也相对较高!

那么,集中投资是如何进行的呢?

首先,寻找到能够在市场中长期有较高收益的股票。当然,这需要你的科学分析和一段时间的对股市的考察。然后将你手里的资金按照不同的比例购买它们。

其次,你要知道你所投资的股票应有几种。根据众多投资大师的建议,认为买5~10只股票比较合适。若少于这个数字则可能太过集中,不利于分散风险,而超过这个数字,就不能算是集中投资了。何况,真正杰出的公司比较少,你没必要为一些普通股浪费心力。只有最好的股票才值得你购买,若单是买普通股,多了反而不好。

关于集中投资,英国经济学家约翰·梅纳德·凯恩斯曾发表过精辟的见解,他说:“那种通过撒大网来降低投资风险的想法是错误的,因为你对这些公司知之甚少,更别说有特别的信心了……我们每个人的知识和经验都是有限的,就我本人而言,在某一个特定的时间段里,能够有信心投资的企业也不过两三家。”他的这种看法,提示我们,个人知识与精力有限,在这个框架之内,我们能真正了解的股票数目很少,而那些我们不了解的股票,是不适合去投资的。对此,世界著名投资大师彼得·林奇曾说过一句很风趣的话:“你不必亲吻所有的女孩。”意思是选择股票应当少。

2.长期持有

利用长线投资来换取财富,是投资者理念中的关键一条。你可能不能理解,像股市这么活跃的市场,用这样静止的应对方式是否合适?我们可以引用一个很有名的比喻“从短期来看,市场是一台投票机;但从长期来看,它是一台称重机”。这暗指价格的波动短期会给投资者带来很大风险,但从长期的角度看,市场价格逐渐趋向稳定,企业价值将能得到真实反映。而且,对于一个投资者说,即便他再神通广大,想要预测股市的短期波动也是不可能的,但他只要能做到宏观分析,那么预测长期的总体波动形势是可行的。

另外,长期持有还具有如下优势:

减少交易费用

股票投资中,有很多人想利用短期投机来挣钱,频繁地进出,实际上他所获得的收益十分少。因为他交易的次数越多,他所要支付的佣金税费就越多。

利用复利使你的财富翻番

假设你有一笔钱——10万美元,分别在10年、20年和30年内,以5%、10%及20%的利率存放,在不考虑税利循环复利累进的情况下,该笔钱循环复利所能累进的价值,将不再仅仅是5%和10%的差异,它很有可能对你的整体获益有惊人的影响。你的10万美元,以每年10%的获利率经用免税的复利累进计算,10年后将会价值259374美元,若将获利率提高到20%;那么10万美元在10年后总值为619173美元;20年后,则变成3833759美元。但是以10万美元,以免税的年获利率20%累进计算,持续30年,其价值会增长到23737631美元,是一个相当可观的获利。

既然如此,该如何长期持有?你可从以下几方面着手:

选择不超过15家的优质公司,该类公司应当有良好的发展潜力和获利能力。

对这些优质公司,你也要区别对待,对自己熟知的、相对其他公司更具有获利能力的公司要视为投资重点。

长捂不放。只要股市上不出现崩盘等危机情况,你就应当保持投资组合至少5年内不变,同时时刻提醒自己,防止被股票价格的短期波动左右。

3.合适的投资组合

不同的人会选择不同的投资组合,而不管你选择什么样的组合,最重要的是要适合自己。如果你认为别人的成功组合一定适合你,那你错了。你必须寻找到适合自己的,才能在股海中自在遨游。

如何做好投资组合,使它真正帮助我们规避股市风险、投资获利呢?

首先,你可以根据自己的风险承受能力来选择投资组合。

在股市上,有些人性格趋于保守,是风险厌恶者。他们不愿意冒大的风险,所以会选择分散投资。从规避风险上看,分散投资很安全,所有的波动都能被它抵消。另外一种人,就是风险爱好者,他们不怕风险,积极投资,敢于采取集中的策略。身为集中组合的推崇者,他们面对的风险和收益都很大,但是如果能抓准时机,果断投资,那他们得到的将是一块大蛋糕。个人的性格不同,最好的方法就是根据自己的实际情况来决定投资组合,不要盲目求富。

其次,要规划自己的投资组合。

你要知道自己买了哪些股票,以及如何配置它们之间的份额。下面我们就为你提供一些建议。

你的组合中至少要有一家是自己熟悉的公司的股票。

华尔街的投资大师彼得·林奇曾说,富有的人实际上致富靠的不过就是几只股票,而这几只往往也就是其最熟悉公司的股票。

你的组合里应有一家经营简单易懂、消费弹性不大的公司的股票。

日常生活中,有很多消费品的消费弹性不大,没有什么替代品或者人们对它的需求变动不大。比如说剃须刀公司,生活日用品公司,这些你都可以尝试投资。并且这类公司一般经营情况也简单易懂,发展前景很好掌握。

你的投资组合里应当有一家是具有特殊优势的公司的股票。

比如在中国,有一些国家政策支持的企业,尤其是在电信、水利、石油等方面,它们基本上主导着整个市场,具有很明显的经济优势。因为有政策支持,所以你完全可以放心投资。

构建完自己的投资组合后,你便可以放手等待合理买售时机的到来。不过每隔一段时间,你应当检查一下自己的投资组合,看是否需要调整,以免在股市出现重大变化时,来不及改变投资组合而受影

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